Update Januar 2023

Zusammenfassung Dezember:

Die Normalität an den Kapitalmärkten kehrt nach und nach zurück. Im Dezember spielten fundamentale Faktoren wieder eine größere Rolle, die grundsätzlich für Aktien relevanter sind als für Anleihen. Warum? Weil sich die Unternehmensgewinne 1:1 auf die Aktienkurse auswirken, bei Anleihen jedoch nur sichergestellt sein muss, dass die Rückzahlung weiterhin gesichert ist. Solange dies nicht durch eine tiefgreifende Rezession gefährdet ist, schwanken die Anleihepreise kaum.

Hinzukommt, dass die Inflation sowohl in den USA als auch im Euro-Raum den Höhepunkt erreicht zu haben scheint. Das nährt die Hoffnung, dass die Zinsen nicht mehr so hoch steigen werden wie zuletzt befürchtet. Auch das wirkte positiv auf Anleihen.

Insgesamt konnten wir die Anlagestrategie bestätigt sehen, bei der die kurzfristigeren anleihefokussierten Sparziele (Wintergarten 2027) und der konservativ angelegte Bodensatz kaum Verluste einfuhren, während die langfristigen aktienorientierten Sparziele (Kind 2037 und Ruhestand 2049) schlecht abschnitten.
 

Alle Details zu den Toren findest Du hier:

Gesamte Pfennigfabrik

Es werden seit April 2022 vier Depots mit 750€ bespart:

  1. 175€ iShares Corp Bond 1-5y (ISIN: IE00B4L60045), Ziel: 2027 10.000 EUR für Wintergarten.
  2. 75€ iShares MSCI ACWI (ISIN: IE00B6R52259), Ziel: 2037 15.000 EUR für Auslandsstudium Kind.
  3. 300€ iShares MSCI World Multifactor (ISIN: IE00BZ0PKT83), Ziel: 2049 185.000 EUR für Ruhestand.
  4. 50€ in den iShares Corp Bond 1-5y (ISIN: IE00B4L60045),
    50€ in den Xtrackers EUR High Yield (ISIN: LU1109942653) sowie
    300€ aufs Tagesgeld (hier dargestellt durch den Xtrackers EUR Overnight Rate Swap ETF),
    Ziel: Bodensatz investieren.

 
Das ist der aktuelle Stand der Depots:

Das ist die Portfoliozusammensetzung der Depots:

01: Wintergarten

02: Auslandsstudium Kind

03: Ruhestand

Bodensatz

So setzt sich die gesamte Pfennigfabrik zusammen:

Gesamtportfolio

So entwickelten sich die Depots im letzten Monat:

So entwickelten sich die Depots seit Beginn: